マネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）ポリシー

スペイン

最終更新日 2026年2月12日.

1. 目的

HolaSpainは、マネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、その他の金融犯罪の防止に取り組んでいます。本アンチ・マネーロンダリング（AML）および知る権利・顧客確認（KYC）ポリシーは、（アイルランドの）刑事司法（マネーロンダリングおよびテロ資金供与）法、EUマネーロンダリング指令、およびその他の適用されるアイルランドならびにEUの規制要件に従って当社が実施する手順を概説するものです。.

2. 適用範囲

本ポリシーは、HolaSpainを利用する学生およびプログラム参加者、保険契約者、グループ主催者、法人顧客、ならびに第三者支払者に適用されます。.

3. リスクベース・アプローチ

HolaSpainは、AML（マネーロンダリング防止）コンプライアンスにおいてリスクベースアプローチを採用しています。顧客の所在地、宛先の国、支払い方法、取引規模、および該当する場合は複雑な所有構造などの要因に基づいてリスクを評価します。.

4. 顧客確認（CDD）

4.1 本人確認

特定のお取引の処理に先立ち、本人確認をお願いする場合があります。認められる書類には、有効なパスポート、国民身分証明書、および現住所を証明する書類が含まれる場合があります。本人確認要件は、お取引のリスク評価に応じて異なる場合があります。.

4.2 強化された顧客管理（EDD）

取引が高リスク管轄区域に関わる場合、政要人（PEP）が関与する場合、または通常とは異なる支払いパターンが検出される場合、厳格な確認が適用されることがあります。そのような場合、追加の書類および検証手続きが求められることがあります。.

4.3 サードパーティによる支払い

第三者によって支払いが行われる場合、当社は支払者の身元確認、受益者との関係の証明、および資金源の確認を求めることがあります。.

5. 資金の出所

特定の状況下、特に高額な取引、分割払い、または企業グループの予約において、HolaSpainは、適用される資金洗浄防止（AML）規制への準拠を確保するため、資金源の証明を求める場合があります。.

6. 継続的な監視

当社では、異常または疑わしい取引や顧客関係がないか監視しています。懸念が生じた場合は、手続きを進める前に、追加の確認や書類の提出をお願いする場合があります。.

7. 疑わしい取引の届出

HolaSpainがマネーロンダリング、テロ資金供与、またはその他の金融犯罪の疑いがあるとみなした場合、当社は取引を遅延または拒否し、追加情報の提供を求め、法律の定めるところに従って当該案件をアイルランドの関連当局に通報することがあります。疑わしい取引に関する報告（STR）が提出されたかどうかを顧客に開示することは、法律により禁止されています。.

8. サービスの拒否

HolaSpainは、適切な確認が提供されない場合、またはコンプライアンス上の懸念が生じた場合、サービスの拒否、取引の遅延、または予約のキャンセルを行う権利を留保します。.

9. 記録の保管

アイルランド法に従い、当社は、取引関係の終了後、法的義務として定められた期間にわたり、AML（マネーロンダリング防止）関連の記録を保持します。.

10. データ保護

AMLの目的で収集された個人データは、当社のプライバシーポリシーに従って処理されます。そのようなデータは、法的義務がある場合、管轄当局と共有されることがあります。.

11. スタッフのトレーニングと内部統制

HolaSpainは、組織内のAML（アンチマネーロンダリング）に関する意識向上手順を維持し、金融犯罪を防止するために設計された適切なコンプライアンス上の安全策を適用しています。.

12. 責任の制限

HolaSpainは、規制上の報告義務、確認要件に起因する取引の遅延、またはコンプライアンスリスクに基づくサービス拒否に起因する損失について、一切の責任を負いません。.

13. 準拠法

このAMLおよびKYCポリシーはアイルランド法に準拠し、いかなる紛争もアイルランドの裁判所の専属管轄権に服するものとします。.