Geldwäschebekämpfung (AML) & Kundenidentifizierung (KYC) Richtlinie

HolaSpain

Zuletzt aktualisiert: 12. Februar 2026.

1. Zweck

HolaSpain hat sich der Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und anderen Finanzverbrechen verschrieben. Diese Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC) beschreibt die Verfahren, die wir gemäß den Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Acts (Irland), den EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche und anderen geltenden irischen und EU-Regulierungsvorschriften anwenden.

2. Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für Studenten und Programmteilnehmer, Versicherungskunden, Gruppenorganisatoren, Unternehmenskunden und Drittzahlende, die mit HolaSpain interagieren.

3. Risikobasierter Ansatz

HolaSpain verfolgt einen risikobasierten Ansatz bei derAML-Compliance. Wir bewerten das Risiko anhand von Faktoren wie Kundenstandort, Zielland, Zahlungsmethode, Transaktionsgröße und, wo zutreffend, komplexen Eigentümerstrukturen.

4. Kundensorgfaltspflicht

4.1 Identitätsprüfung

Für die Verarbeitung bestimmter Transaktionen kann eine Identitätsprüfung erforderlich sein. Akzeptable Dokumente können ein gültiger Reisepass, ein nationaler Personalausweis und ein Nachweis der Wohnanschrift sein. Die Anforderungen an die Verifizierung können je nach Risikobewertung der Transaktion variieren.

4.2 Erhöhte Sorgfaltspflicht (EDD)

Besondere Prüfungen können greifen, wenn Transaktionen hohe Risikobereiche betreffen, politisch exponierte Personen (PEPs) involviert sind oder ungewöhnliche Zahlungsmuster erkannt werden. In solchen Fällen können zusätzliche Dokumentations- und Verifizierungsverfahren erforderlich sein.

4.3 Zahlungen Dritter

Wo die Zahlung von einem Dritten geleistet wird, können wir die Identifizierung des Zahlers, den Nachweis der Beziehung zum Begünstigten und die Bestätigung der Herkunft der Gelder verlangen.

5. Finanzierungsquelle

Unter bestimmten Umständen, insbesondere bei großen Transaktionen, mehreren Zahlungen oder Buchungen für Unternehmensgruppen, kann HolaSpain Nachweise über die Herkunft der Gelder anfordern, um die Einhaltung der geltenden AML-Vorschriften zu gewährleisten.

6. Laufende Überwachung

Wir überwachen Transaktionen und Kundenbeziehungen auf ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten. Bei Bedenken kann eine zusätzliche Überprüfung oder Dokumentation erforderlich sein, bevor wir fortfahren.

7. Meldung verdächtiger Transaktionen

Wenn HolaSpain Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Finanzverbrechen vermutet, können wir eine Transaktion verzögern oder ablehnen, zusätzliche Informationen anfordern und die Angelegenheit, wie gesetzlich vorgeschrieben, den zuständigen irischen Behörden melden. Es ist uns gesetzlich untersagt, dem Kunden mitzuteilen, ob eine Meldung über verdächtige Transaktionen (STR) eingereicht wurde.

8. Dienstverweigerung

HolaSpain behält sich das Recht vor, Dienstleistungen zu verweigern, Transaktionen zu verzögern oder Buchungen zu stornieren, wenn keine ausreichende Überprüfung erfolgt oder Compliance-Bedenken auftreten.

9. Aufzeichnungen

Gemäß irischem Recht bewahren wir AML-bezogene Aufzeichnungen für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf.

10. Datenschutz

Personenbezogene Daten, die zu AML-Zwecken erhoben werden, werden gemäß unserer Datenschutzerklärung verarbeitet. Solche Daten können an zuständige Behörden weitergegeben werden, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

11. Schulung des Personals & interne Kontrollen

HolaSpain unterhält interne AML-Bewusstseinsverfahren und wendet angemessene Compliance-Schutzmaßnahmen an, um Finanzkriminalität zu verhindern.

12. Haftungsbeschränkung

HolaSpain haftet nicht für Verluste, die sich aus Meldepflichten ergeben, für Transaktionsverzögerungen aufgrund von Verifizierungsanforderungen oder für die Ablehnung von Dienstleistungen aufgrund von Compliance-Risiken.

13. Anwendbares Recht

Diese AML & KYC-Richtlinie unterliegt den Gesetzen Irlands, und alle Streitigkeiten unterliegen der ausschließlichen Zuständigkeit der irischen Gerichte.