Policy för åtgärder mot penningtvätt (AML) & Kundkännedom (KYC)

HolaSpain

Senast uppdaterad: 12 februari 2026.

1. Syfte

HolaSpain åtar sig att förhindra penningtvätt, terroristfinansiering, bedrägerier och andra finansiella brott. Denna policy mot penningtvätt (AML) och känn din kund (KYC) beskriver de förfaranden vi implementerar i enlighet med Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Acts (Irland), EU:s direktiv mot penningtvätt och andra tillämpliga irländska och EU-regulatoriska krav.

2. Omfattning

Denna policy gäller för studenter och programdeltagare, försäkringskunder, grupparrangörer, företagskunder och tredjepartsbetalare som har en relation med HolaSpain.

3. Riskbaserat arbetssätt

HolaSpain tillämpar en riskbaserad strategi för regelefterlevnad mot penningtvätt. Vi bedömer risk baserat på faktorer som kundens plats, destinationsland, betalningsmetod, transaktionsstorlek och, där det är tillämpligt, komplexa ägarstrukturer.

4. Kundkännedom (CDD)

4.1 Identitetsverifiering

Vi kan komma att kräva identitetsverifiering innan vissa transaktioner behandlas. Godkänd dokumentation kan inkludera ett giltigt pass, nationellt identitetskort och bevis på bostadsadress. Verifieringskrav kan variera beroende på den riskbedömning som görs för transaktionen.

4.2 Ökad kontroll (EDD)

Utökade kontroller kan tillämpas där transaktioner involverar högriskländer, där politiskt exponerade personer (PEP) är inblandade, eller där ovanliga betalningsmönster upptäcks. I sådana fall kan ytterligare dokumentation och verifieringsprocedurer krävas.

4.3 Betalningar från tredje part

Där betalning sker från tredje part kan vi begära identifiering av betalaren, bevis på relation till mottagaren och bekräftelse av medlen.

5. Finansieringskälla

Under vissa omständigheter, särskilt vid stora transaktioner, flera betalningar eller bokningar för företagskonglomerat, kan HolaSpain begära bevis på fondens ursprung för att säkerställa efterlevnad av gällande AML-regler.

6. Löpande övervakning

Vi övervakar transaktioner och kundrelationer för ovanlig eller misstänkt aktivitet. Om det uppstår tveksamheter kan ytterligare verifiering eller dokumentation krävas innan vi går vidare.

7. Rapportering av misstänkta transaktioner

Om HolaSpain misstänker penningtvätt, finansiering av terrorism eller annan finansiell brottslighet, kan vi försena eller neka en transaktion, begära ytterligare information och anmäla ärendet till relevanta irländska myndigheter i enlighet med lagen. Vi är juridiskt förbjudna att informera kunden om en rapport om misstänkt transaktion (STR) har lämnats in.

8. Vägran av tjänst

HolaSpain förbehåller sig rätten att vägra service, försena transaktioner eller avboka bokningar där adekvat verifiering inte tillhandahålls eller där det uppstår regelefterlevnadsproblem.

9. Journalföring

I enlighet med irländsk lag behåller vi AML-relaterade handlingar under den lagstadgade perioden efter avslutandet av affärsrelationen.

10. Dataskydd

Personuppgifter som samlas in för AML-ändamål behandlas i enlighet med vår integritetspolicy. Sådana uppgifter kan delas med behöriga myndigheter där det krävs enligt lag.

11. Personalutbildning och Interna Kontroller

HolaSpain upprätthåller interna rutiner för AML-medvetenhet och tillämpar lämpliga efterlevnadsskyddsåtgärder utformade för att förhindra finansiell brottslighet.

12. Ansvarsbegränsning

HolaSpain ska inte hållas ansvarigt för förluster som uppstår på grund av skyldigheter gällande regulatorisk rapportering, transaktionsförseningar på grund av verifieringskrav, eller vägran att tillhandahålla tjänster baserat på regelefterlevnadsrisk.

13. Tillämplig lag

Denna AML- och KYC-policy styrs av irländsk lag, och alla tvister ska vara föremål för de irländska domstolarnas exklusiva jurisdiktion.