Politique de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et de connaissance du client (KYC)
HolaSpain
Dernière mise à jour : Le 12 février 2026.
1. Objet
HolaSpain s'engage à prévenir le blanchiment d'capitaux, le financement du terrorisme, la fraude et d'autres crimes financiers. La présente politique de lutte contre le blanchiment d'capitaux (LBC) et de connaissance du client (KYC) expose les procédures que nous mettons en œuvre conformément aux lois sur la justice pénale (blanchiment de capitaux et financement du terrorisme) (Irlande), aux directives de l'UE sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et aux autres exigences réglementaires irlandaises et européennes applicables.
2. Portée
Cette politique s'applique aux étudiants et participants aux programmes, aux clients d'assurance, aux organisateurs de groupes, aux clients professionnels et aux tiers payants en relation avec HolaSpain.
3. Approche fondée sur les risques
HolaSpain applique une approche fondée sur les risques en matière de conformité LCB. Nous évaluons les risques en fonction de facteurs tels que la localisation du client, le pays de destination, le mode de paiement, le montant de la transaction et, le cas échéant, les structures de propriété complexes.
4. Diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD)
4.1 Vérification d'identité
Nous pouvons exiger une vérification d'identité avant de traiter certaines transactions. Les documents acceptables peuvent inclure un passeport valide, une carte d'identité nationale et un justificatif de domicile. Les exigences de vérification peuvent varier en fonction de l'évaluation des risques de la transaction.
4.2 Diligence raisonnée renforcée (DRR)
Des contrôles renforcés peuvent s'appliquer lorsque des transactions impliquent des juridictions à haut risque, lorsque des Personnes Politiquement Exposées (PPE) sont concernées, ou lorsque des schémas de paiement inhabituels sont détectés. Dans de tels cas, des documents et des procédures de vérification supplémentaires peuvent être exigés.
4.3 Paiements par tiers
Lorsque le paiement est effectué par un tiers, nous pouvons exiger l'identification du payeur, une preuve de la relation avec le bénéficiaire et la confirmation de l'origine des fonds.
5. Origine des fonds
Dans certaines circonstances, notamment pour les transactions importantes, les paiements multiples ou les réservations de groupes d'entreprises, HolaSpain peut demander un justificatif de l'origine des fonds afin de garantir le respect de la réglementation applicable en matière de lutte contre le blanchiment d'capitaux.
6. Surveillance continue
Nous surveillons les transactions et les relations avec les clients à la recherche d'activités inhabituelles ou suspectes. En cas de doute, des vérifications ou des documents supplémentaires peuvent être exigés avant de poursuivre.
7. Déclaration d'opérations suspectes
Si HolaSpain soupçonne un blanchiment de capitaux, un financement du terrorisme ou un autre crime financier, nous pouvons retarder ou refuser une transaction, demander des informations supplémentaires et signaler l'affaire aux autorités irlandaises compétentes conformément à la loi. Il nous est légalement interdit de révéler au client si un rapport de transaction suspecte (RTS) a été soumis.
8. Refus de service
HolaSpain se réserve le droit de refuser le service, de retarder les transactions ou d'annuler les réservations lorsqu'une vérification adéquate n'est pas fournie ou que des problèmes de conformité se posent.
9. Tenue des registres
Conformément à la législation irlandaise, nous conservons les documents relatifs à la LCB pendant la période requise par la loi après la fin de la relation d'affaires.
10. Protection des données
Les données personnelles collectées à des fins de LCB (lutte contre le blanchiment de capitaux) sont traitées conformément à notre Politique de Confidentialité. Ces données peuvent être partagées avec les autorités compétentes lorsque la loi l'exige.
11. Formation du personnel et contrôles internes
HolaSpain maintient des procédures internes de sensibilisation à la LCB (lutte contre le blanchiment de capitaux) et applique des mesures de conformité appropriées conçues pour prévenir la criminalité financière.
12. Limitation de responsabilité
HolaSpain ne pourra être tenue responsable des pertes découlant d'obligations de déclaration réglementaire, de retards de transaction dus à des exigences de vérification ou de refus de service fondés sur le risque de conformité.
13. Loi applicable
La présente politique LCB et KYC est régie par les lois de l'Irlande et tout litige sera soumis à la compétence exclusive des tribunaux irlandais.