Politica antiriciclaggio (AML) e di conoscenza del cliente (KYC)

HolaSpain

Ultimo aggiornamento: 12 febbraio 2026.

1. Scopo

HolaSpain si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le frodi e altri reati finanziari. La presente Politica antiriciclaggio (AML) e di conoscenza del cliente (KYC) illustra le procedure che attuiamo in conformità con le leggi sulla giustizia penale (riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo) (Irlanda), le direttive antiriciclaggio dell'UE e altri requisiti normativi irlandesi e dell'UE applicabili.

2. Ambito di applicazione

Questa politica si applica agli studenti e ai partecipanti ai programmi, ai clienti delle assicurazioni, agli organizzatori di gruppi, ai clienti aziendali e ai pagatori terzi che si impegnano con HolaSpain.

3. Approccio basato sul rischio

HolaSpain applica un approccio alla conformità antiriciclaggio basato sul rischio. Valutiamo il rischio in base a fattori quali l'ubicazione del cliente, il Paese di destinazione, il metodo di pagamento, l'entità della transazione e, ove applicabile, le strutture proprietarie complesse.

4. Due diligence del cliente (CDD)

4.1 Verifica dell'identità

Potremmo richiedere la verifica dell'identità prima di elaborare alcune transazioni. La documentazione accettabile può includere un passaporto valido, una carta d'identità nazionale e una prova dell'indirizzo di residenza. I requisiti di verifica possono variare a seconda della valutazione del rischio della transazione.

4.2 Due diligence rafforzata (EDD)

I controlli rafforzati possono essere applicati nel caso in cui le transazioni coinvolgano giurisdizioni ad alto rischio, persone esposte politicamente (PEP), o nel caso in cui vengano rilevati schemi di pagamento insoliti. In questi casi, possono essere richieste ulteriori procedure di documentazione e verifica.

4.3 Pagamenti di terzi

Nel caso in cui il pagamento venga effettuato da terzi, possiamo richiedere l'identificazione dell'ordinante, la prova del rapporto con il beneficiario e la conferma della fonte dei fondi.

5. Fonte dei fondi

In determinate circostanze, in particolare per transazioni di grandi dimensioni, pagamenti multipli o prenotazioni di gruppi aziendali, HolaSpain può richiedere prove della fonte dei fondi per garantire la conformità con le normative antiriciclaggio applicabili.

6. Monitoraggio in corso

Monitoriamo le transazioni e i rapporti con i clienti per individuare attività insolite o sospette. In caso di dubbi, possono essere richieste ulteriori verifiche o documentazioni prima di procedere.

7. Segnalazione di transazioni sospette

Se HolaSpain sospetta il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o altri crimini finanziari, possiamo ritardare o rifiutare una transazione, richiedere ulteriori informazioni e segnalare la questione alle autorità irlandesi competenti, come richiesto dalla legge. La legge ci vieta di rivelare al cliente se è stata presentata una segnalazione di transazione sospetta (STR).

8. Rifiuto del servizio

HolaSpain si riserva il diritto di rifiutare il servizio, ritardare le transazioni o cancellare le prenotazioni in caso di mancata verifica o di problemi di conformità.

9. Tenuta dei registri

In conformità alla legge irlandese, conserviamo i documenti relativi all'antiriciclaggio per il periodo richiesto dalla legge dopo la fine del rapporto commerciale.

10. Protezione dei dati

I dati personali raccolti ai fini dell'antiriciclaggio sono trattati in conformità alla nostra Informativa sulla privacy. Tali dati possono essere condivisi con le autorità competenti ove richiesto dalla legge.

11. Formazione del personale e controlli interni

HolaSpain mantiene procedure interne di sensibilizzazione sull'antiriciclaggio e applica adeguate misure di salvaguardia della conformità volte a prevenire i reati finanziari.

12. Limitazione di responsabilità

HolaSpain non è responsabile per le perdite derivanti da obblighi di comunicazione normativa, ritardi nelle transazioni dovuti a requisiti di verifica o rifiuto del servizio in base al rischio di conformità.

13. Legge applicabile

La presente Politica AML & KYC è disciplinata dalle leggi irlandesi e qualsiasi controversia sarà soggetta alla giurisdizione esclusiva dei tribunali irlandesi.