Política de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do cliente (KYC)
HolaSpain
Última atualização: 12 de fevereiro de 2026.
1. Objetivo
O HolaSpain tem o compromisso de prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, a fraude e outros crimes financeiros. Esta Política Antilavagem de Dinheiro (AML) e Conheça seu Cliente (KYC) descreve os procedimentos que implementamos de acordo com a Lei de Justiça Criminal (Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo) (Irlanda), as Diretivas Antilavagem de Dinheiro da UE e outros requisitos regulatórios aplicáveis da Irlanda e da UE.
2. Escopo
Esta Política se aplica a estudantes e participantes de programas, clientes de seguros, organizadores de grupos, clientes corporativos e terceiros pagadores que se envolvem com o HolaSpain.
3. Abordagem baseada em riscos
O HolaSpain aplica uma abordagem baseada em risco à conformidade com a AML. Avaliamos o risco com base em fatores que incluem a localização do cliente, o país de destino, o método de pagamento, o tamanho da transação e, quando aplicável, estruturas de propriedade complexas.
4. Due Diligence do cliente (CDD)
4.1 Verificação de identidade
Podemos exigir verificação de identidade antes de processar determinadas transações. A documentação aceitável pode incluir um passaporte válido, carteira de identidade nacional e comprovante de endereço residencial. Os requisitos de verificação podem variar de acordo com a avaliação de risco da transação.
4.2 Due Diligence Aprimorada (EDD)
Verificações aprimoradas podem ser aplicadas quando as transações envolvem jurisdições de alto risco, quando há envolvimento de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) ou quando são detectados padrões de pagamento incomuns. Nesses casos, podem ser exigidos procedimentos adicionais de documentação e verificação.
4.3 Pagamentos de terceiros
Quando o pagamento for feito por um terceiro, poderemos solicitar a identificação do pagador, prova de relacionamento com o beneficiário e confirmação da origem dos fundos.
5. Fonte de recursos
Em determinadas circunstâncias, especialmente no caso de grandes transações, pagamentos múltiplos ou reservas de grupos corporativos, o HolaSpain poderá solicitar provas da origem dos fundos para garantir a conformidade com os regulamentos de AML aplicáveis.
6. Monitoramento contínuo
Monitoramos as transações e os relacionamentos com os clientes em busca de atividades incomuns ou suspeitas. Quando surgem preocupações, pode ser necessária uma verificação ou documentação adicional antes de prosseguir.
7. Relatório de transações suspeitas
Se o HolaSpain suspeitar de lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo ou outro crime financeiro, poderemos atrasar ou recusar uma transação, solicitar informações adicionais e relatar o assunto às autoridades irlandesas relevantes, conforme exigido por lei. Estamos legalmente proibidos de revelar ao cliente se um Relatório de Transação Suspeita (STR) tiver sido enviado.
8. Recusa de serviço
O HolaSpain se reserva o direito de recusar o serviço, atrasar as transações ou cancelar as reservas quando a verificação adequada não for fornecida ou quando surgirem preocupações com a conformidade.
9. Manutenção de registros
De acordo com a legislação irlandesa, mantemos os registros relacionados à AML pelo período legalmente exigido após o término do relacionamento comercial.
10. Proteção de dados
Os dados pessoais coletados para fins de AML são processados de acordo com nossa Política de Privacidade. Esses dados podem ser compartilhados com as autoridades competentes quando exigido por lei.
11. Treinamento da equipe e controles internos
O HolaSpain mantém procedimentos internos de conscientização sobre AML e aplica salvaguardas de conformidade apropriadas destinadas a evitar crimes financeiros.
12. Limitação de responsabilidade
O HolaSpain não será responsável por perdas decorrentes de obrigações de relatórios regulatórios, atrasos nas transações devido a requisitos de verificação ou recusa de serviço com base no risco de conformidade.
13. Legislação aplicável
Esta Política de AML e KYC é regida pelas leis da Irlanda, e quaisquer disputas estarão sujeitas à jurisdição exclusiva dos tribunais irlandeses.