{"id":2543,"date":"2026-02-12T16:11:14","date_gmt":"2026-02-12T16:11:14","guid":{"rendered":"https:\/\/holaspain.agency\/?page_id=2543"},"modified":"2026-02-12T16:27:09","modified_gmt":"2026-02-12T16:27:09","slug":"politica-de-combate-a-lavagem-de-dinheiro-aml-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/anti-money-laundering-aml-kyc-policy\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica de combate \u00e0 lavagem de dinheiro (AML) e KYC"},"content":{"rendered":"
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Pol\u00edtica de combate \u00e0 lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do cliente (KYC)<\/h1>\n

HolaSpain<\/strong><\/p>\n

\u00daltima atualiza\u00e7\u00e3o:<\/strong> 12 de fevereiro de 2026.<\/strong><\/p>\n

1. Objetivo<\/h2>\n

O HolaSpain tem o compromisso de prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, a fraude e outros crimes financeiros. Esta Pol\u00edtica Antilavagem de Dinheiro (AML) e Conhe\u00e7a seu Cliente (KYC) descreve os procedimentos que implementamos de acordo com a Lei de Justi\u00e7a Criminal (Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo) (Irlanda), as Diretivas Antilavagem de Dinheiro da UE e outros requisitos regulat\u00f3rios aplic\u00e1veis da Irlanda e da UE.<\/p>\n

2. Escopo<\/h2>\n

Esta Pol\u00edtica se aplica a estudantes e participantes de programas, clientes de seguros, organizadores de grupos, clientes corporativos e terceiros pagadores que se envolvem com o HolaSpain.<\/p>\n

3. Abordagem baseada em riscos<\/h2>\n

O HolaSpain aplica uma abordagem baseada em risco \u00e0 conformidade com a AML. Avaliamos o risco com base em fatores que incluem a localiza\u00e7\u00e3o do cliente, o pa\u00eds de destino, o m\u00e9todo de pagamento, o tamanho da transa\u00e7\u00e3o e, quando aplic\u00e1vel, estruturas de propriedade complexas.<\/p>\n

4. Due Diligence do cliente (CDD)<\/h2>\n

4.1 Verifica\u00e7\u00e3o de identidade<\/h3>\n

Podemos exigir verifica\u00e7\u00e3o de identidade antes de processar determinadas transa\u00e7\u00f5es. A documenta\u00e7\u00e3o aceit\u00e1vel pode incluir um passaporte v\u00e1lido, carteira de identidade nacional e comprovante de endere\u00e7o residencial. Os requisitos de verifica\u00e7\u00e3o podem variar de acordo com a avalia\u00e7\u00e3o de risco da transa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

4.2 Due Diligence Aprimorada (EDD)<\/h3>\n

Verifica\u00e7\u00f5es aprimoradas podem ser aplicadas quando as transa\u00e7\u00f5es envolvem jurisdi\u00e7\u00f5es de alto risco, quando h\u00e1 envolvimento de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) ou quando s\u00e3o detectados padr\u00f5es de pagamento incomuns. Nesses casos, podem ser exigidos procedimentos adicionais de documenta\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

4.3 Pagamentos de terceiros<\/h3>\n

Quando o pagamento for feito por um terceiro, poderemos solicitar a identifica\u00e7\u00e3o do pagador, prova de relacionamento com o benefici\u00e1rio e confirma\u00e7\u00e3o da origem dos fundos.<\/p>\n

5. Fonte de recursos<\/h2>\n

Em determinadas circunst\u00e2ncias, especialmente no caso de grandes transa\u00e7\u00f5es, pagamentos m\u00faltiplos ou reservas de grupos corporativos, o HolaSpain poder\u00e1 solicitar provas da origem dos fundos para garantir a conformidade com os regulamentos de AML aplic\u00e1veis.<\/p>\n

6. Monitoramento cont\u00ednuo<\/h2>\n

Monitoramos as transa\u00e7\u00f5es e os relacionamentos com os clientes em busca de atividades incomuns ou suspeitas. Quando surgem preocupa\u00e7\u00f5es, pode ser necess\u00e1ria uma verifica\u00e7\u00e3o ou documenta\u00e7\u00e3o adicional antes de prosseguir.<\/p>\n

7. Relat\u00f3rio de transa\u00e7\u00f5es suspeitas<\/h2>\n

Se o HolaSpain suspeitar de lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo ou outro crime financeiro, poderemos atrasar ou recusar uma transa\u00e7\u00e3o, solicitar informa\u00e7\u00f5es adicionais e relatar o assunto \u00e0s autoridades irlandesas relevantes, conforme exigido por lei. Estamos legalmente proibidos de revelar ao cliente se um Relat\u00f3rio de Transa\u00e7\u00e3o Suspeita (STR) tiver sido enviado.<\/p>\n

8. Recusa de servi\u00e7o<\/h2>\n

O HolaSpain se reserva o direito de recusar o servi\u00e7o, atrasar as transa\u00e7\u00f5es ou cancelar as reservas quando a verifica\u00e7\u00e3o adequada n\u00e3o for fornecida ou quando surgirem preocupa\u00e7\u00f5es com a conformidade.<\/p>\n

9. Manuten\u00e7\u00e3o de registros<\/h2>\n

De acordo com a legisla\u00e7\u00e3o irlandesa, mantemos os registros relacionados \u00e0 AML pelo per\u00edodo legalmente exigido ap\u00f3s o t\u00e9rmino do relacionamento comercial.<\/p>\n

10. Prote\u00e7\u00e3o de dados<\/h2>\n

Os dados pessoais coletados para fins de AML s\u00e3o processados de acordo com nossa Pol\u00edtica de Privacidade. Esses dados podem ser compartilhados com as autoridades competentes quando exigido por lei.<\/p>\n

11. Treinamento da equipe e controles internos<\/h2>\n

O HolaSpain mant\u00e9m procedimentos internos de conscientiza\u00e7\u00e3o sobre AML e aplica salvaguardas de conformidade apropriadas destinadas a evitar crimes financeiros.<\/p>\n

12. Limita\u00e7\u00e3o de responsabilidade<\/h2>\n

O HolaSpain n\u00e3o ser\u00e1 respons\u00e1vel por perdas decorrentes de obriga\u00e7\u00f5es de relat\u00f3rios regulat\u00f3rios, atrasos nas transa\u00e7\u00f5es devido a requisitos de verifica\u00e7\u00e3o ou recusa de servi\u00e7o com base no risco de conformidade.<\/p>\n

13. Legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel<\/h2>\n

Esta Pol\u00edtica de AML e KYC \u00e9 regida pelas leis da Irlanda, e quaisquer disputas estar\u00e3o sujeitas \u00e0 jurisdi\u00e7\u00e3o exclusiva dos tribunais irlandeses.<\/p>\n\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Anti-Money Laundering (AML) & Know Your Customer (KYC) Policy HolaSpain Last Updated: February 12th, 2026. 1. Purpose HolaSpain is committed to preventing money laundering, terrorist financing, fraud, and other financial crimes. This Anti-Money Laundering (AML) & Know Your Customer (KYC) Policy outlines the procedures we implement in accordance with the...","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_seopress_robots_primary_cat":"","_seopress_titles_title":"","_seopress_titles_desc":"","_seopress_robots_index":"","_daextam_enable_autolinks":"1","footnotes":""},"categories":[75],"tags":[],"class_list":["post-2543","page","type-page","status-publish","hentry","category-legal"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2543","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2543"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2543\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2569,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2543\/revisions\/2569"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2543"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2543"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2543"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}