{"id":2543,"date":"2026-02-12T16:11:14","date_gmt":"2026-02-12T16:11:14","guid":{"rendered":"https:\/\/holaspain.agency\/?page_id=2543"},"modified":"2026-02-12T16:27:09","modified_gmt":"2026-02-12T16:27:09","slug":"politica-antiriciclaggio-aml-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/holaspain.agency\/it\/anti-money-laundering-aml-kyc-policy\/","title":{"rendered":"Politica antiriciclaggio (AML) e KYC"},"content":{"rendered":"<div class=\"wpb-content-wrapper\"><div class=\"vc_row wpb_row vc_row-fluid\"><div class=\"wpb_column vc_column_container vc_col-sm-12\"><div class=\"vc_column-inner\"><div class=\"wpb_wrapper\">\n\t<div class=\"wpb_text_column wpb_content_element\" >\n\t\t<div class=\"wpb_wrapper\">\n\t\t\t<h1>Politica antiriciclaggio (AML) e di conoscenza del cliente (KYC)<\/h1>\n<p><strong>HolaSpain<\/strong><\/p>\n<p><strong>Ultimo aggiornamento:<\/strong> <strong>12 febbraio 2026.<\/strong><\/p>\n<h2>1. Scopo<\/h2>\n<p>HolaSpain si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le frodi e altri reati finanziari. La presente Politica antiriciclaggio (AML) e di conoscenza del cliente (KYC) illustra le procedure che attuiamo in conformit\u00e0 con le leggi sulla giustizia penale (riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo) (Irlanda), le direttive antiriciclaggio dell'UE e altri requisiti normativi irlandesi e dell'UE applicabili.<\/p>\n<h2>2. Ambito di applicazione<\/h2>\n<p>Questa politica si applica agli studenti e ai partecipanti ai programmi, ai clienti delle assicurazioni, agli organizzatori di gruppi, ai clienti aziendali e ai pagatori terzi che si impegnano con HolaSpain.<\/p>\n<h2>3. Approccio basato sul rischio<\/h2>\n<p>HolaSpain applica un approccio alla conformit\u00e0 antiriciclaggio basato sul rischio. Valutiamo il rischio in base a fattori quali l'ubicazione del cliente, il Paese di destinazione, il metodo di pagamento, l'entit\u00e0 della transazione e, ove applicabile, le strutture proprietarie complesse.<\/p>\n<h2>4. Due diligence del cliente (CDD)<\/h2>\n<h3>4.1 Verifica dell'identit\u00e0<\/h3>\n<p>Potremmo richiedere la verifica dell'identit\u00e0 prima di elaborare alcune transazioni. La documentazione accettabile pu\u00f2 includere un passaporto valido, una carta d'identit\u00e0 nazionale e una prova dell'indirizzo di residenza. I requisiti di verifica possono variare a seconda della valutazione del rischio della transazione.<\/p>\n<h3>4.2 Due diligence rafforzata (EDD)<\/h3>\n<p>I controlli rafforzati possono essere applicati nel caso in cui le transazioni coinvolgano giurisdizioni ad alto rischio, persone esposte politicamente (PEP), o nel caso in cui vengano rilevati schemi di pagamento insoliti. In questi casi, possono essere richieste ulteriori procedure di documentazione e verifica.<\/p>\n<h3>4.3 Pagamenti di terzi<\/h3>\n<p>Nel caso in cui il pagamento venga effettuato da terzi, possiamo richiedere l'identificazione dell'ordinante, la prova del rapporto con il beneficiario e la conferma della fonte dei fondi.<\/p>\n<h2>5. Fonte dei fondi<\/h2>\n<p>In determinate circostanze, in particolare per transazioni di grandi dimensioni, pagamenti multipli o prenotazioni di gruppi aziendali, HolaSpain pu\u00f2 richiedere prove della fonte dei fondi per garantire la conformit\u00e0 con le normative antiriciclaggio applicabili.<\/p>\n<h2>6. Monitoraggio in corso<\/h2>\n<p>Monitoriamo le transazioni e i rapporti con i clienti per individuare attivit\u00e0 insolite o sospette. In caso di dubbi, possono essere richieste ulteriori verifiche o documentazioni prima di procedere.<\/p>\n<h2>7. Segnalazione di transazioni sospette<\/h2>\n<p>Se HolaSpain sospetta il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o altri crimini finanziari, possiamo ritardare o rifiutare una transazione, richiedere ulteriori informazioni e segnalare la questione alle autorit\u00e0 irlandesi competenti, come richiesto dalla legge. La legge ci vieta di rivelare al cliente se \u00e8 stata presentata una segnalazione di transazione sospetta (STR).<\/p>\n<h2>8. Rifiuto del servizio<\/h2>\n<p>HolaSpain si riserva il diritto di rifiutare il servizio, ritardare le transazioni o cancellare le prenotazioni in caso di mancata verifica o di problemi di conformit\u00e0.<\/p>\n<h2>9. Tenuta dei registri<\/h2>\n<p>In conformit\u00e0 alla legge irlandese, conserviamo i documenti relativi all'antiriciclaggio per il periodo richiesto dalla legge dopo la fine del rapporto commerciale.<\/p>\n<h2>10. Protezione dei dati<\/h2>\n<p>I dati personali raccolti ai fini dell'antiriciclaggio sono trattati in conformit\u00e0 alla nostra Informativa sulla privacy. Tali dati possono essere condivisi con le autorit\u00e0 competenti ove richiesto dalla legge.<\/p>\n<h2>11. Formazione del personale e controlli interni<\/h2>\n<p>HolaSpain mantiene procedure interne di sensibilizzazione sull'antiriciclaggio e applica adeguate misure di salvaguardia della conformit\u00e0 volte a prevenire i reati finanziari.<\/p>\n<h2>12. Limitazione di responsabilit\u00e0<\/h2>\n<p>HolaSpain non \u00e8 responsabile per le perdite derivanti da obblighi di comunicazione normativa, ritardi nelle transazioni dovuti a requisiti di verifica o rifiuto del servizio in base al rischio di conformit\u00e0.<\/p>\n<h2>13. Legge applicabile<\/h2>\n<p>La presente Politica AML &amp; KYC \u00e8 disciplinata dalle leggi irlandesi e qualsiasi controversia sar\u00e0 soggetta alla giurisdizione esclusiva dei tribunali irlandesi.<\/p>\n\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Anti-Money Laundering (AML) &amp; Know Your Customer (KYC) Policy HolaSpain Last Updated: February 12th, 2026. 1. Purpose HolaSpain is committed to preventing money laundering, terrorist financing, fraud, and other financial crimes. 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