{"id":2543,"date":"2026-02-12T16:11:14","date_gmt":"2026-02-12T16:11:14","guid":{"rendered":"https:\/\/holaspain.agency\/?page_id=2543"},"modified":"2026-02-12T16:27:09","modified_gmt":"2026-02-12T16:27:09","slug":"politica-de-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales-aml-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/anti-money-laundering-aml-kyc-policy\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y KYC"},"content":{"rendered":"
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Pol\u00edtica de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (KYC)<\/h1>\n

HolaSpain<\/strong><\/p>\n

\u00daltima actualizaci\u00f3n:<\/strong> 12 de febrero de 2026.<\/strong><\/p>\n

1. Objetivo<\/h2>\n

HolaSpain se compromete a prevenir el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo, el fraude y otros delitos financieros. Esta Pol\u00edtica contra el Blanqueo de Capitales (AML) y de Conozca a su Cliente (KYC) describe los procedimientos que implementamos de acuerdo con las Leyes de Justicia Penal (Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) (Irlanda), las Directivas de la UE contra el Blanqueo de Capitales y otros requisitos reglamentarios irlandeses y de la UE aplicables.<\/p>\n

2. Alcance<\/h2>\n

Esta Pol\u00edtica se aplica a estudiantes y participantes en programas, clientes de seguros, organizadores de grupos, clientes corporativos y terceros pagadores que se relacionen con HolaSpain.<\/p>\n

3. Enfoque basado en el riesgo<\/h2>\n

HolaSpain aplica un enfoque basado en el riesgo para el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales. Evaluamos el riesgo en funci\u00f3n de factores como la ubicaci\u00f3n del cliente, el pa\u00eds de destino, el m\u00e9todo de pago, el tama\u00f1o de la transacci\u00f3n y, en su caso, las estructuras de propiedad complejas.<\/p>\n

4. Diligencia debida sobre el cliente (DDC)<\/h2>\n

4.1 Verificaci\u00f3n de identidad<\/h3>\n

Podemos exigir la verificaci\u00f3n de la identidad antes de procesar determinadas transacciones. La documentaci\u00f3n aceptable puede incluir un pasaporte v\u00e1lido, un documento nacional de identidad y un justificante de domicilio. Los requisitos de verificaci\u00f3n pueden variar en funci\u00f3n de la evaluaci\u00f3n de riesgo de la transacci\u00f3n.<\/p>\n

4.2 Diligencia debida reforzada (EDD)<\/h3>\n

Pueden aplicarse controles reforzados cuando las transacciones afectan a jurisdicciones de alto riesgo, cuando est\u00e1n implicadas Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP) o cuando se detectan pautas de pago inusuales. En tales casos, pueden exigirse documentaci\u00f3n y procedimientos de verificaci\u00f3n adicionales.<\/p>\n

4.3 Pagos de terceros<\/h3>\n

Cuando el pago lo realiza un tercero, podemos solicitar la identificaci\u00f3n del pagador, una prueba de la relaci\u00f3n con el beneficiario y la confirmaci\u00f3n del origen de los fondos.<\/p>\n

5. 5. Origen de los fondos<\/h2>\n

En determinadas circunstancias, especialmente en el caso de grandes transacciones, pagos m\u00faltiples o reservas de grupos corporativos, HolaSpain puede solicitar pruebas del origen de los fondos para garantizar el cumplimiento de la normativa aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n

6. Seguimiento continuo<\/h2>\n

Supervisamos las transacciones y las relaciones con los clientes para detectar actividades inusuales o sospechosas. Cuando surgen dudas, es posible que se requiera verificaci\u00f3n o documentaci\u00f3n adicional antes de proceder.<\/p>\n

7. Notificaci\u00f3n de transacciones sospechosas<\/h2>\n

Si HolaSpain sospecha de blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo u otro delito financiero, podemos retrasar o rechazar una transacci\u00f3n, solicitar informaci\u00f3n adicional y denunciar el asunto a las autoridades irlandesas pertinentes seg\u00fan lo exija la ley. La ley nos proh\u00edbe revelar al cliente si se ha presentado un Informe de Transacci\u00f3n Sospechosa (ITS).<\/p>\n

8. 8. Denegaci\u00f3n de servicio<\/h2>\n

HolaSpain se reserva el derecho de rechazar el servicio, retrasar las transacciones o cancelar las reservas cuando no se proporcione una verificaci\u00f3n adecuada o cuando surjan problemas de cumplimiento.<\/p>\n

9. 9. Mantenimiento de registros<\/h2>\n

De conformidad con la legislaci\u00f3n irlandesa, conservamos los registros relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales durante el periodo legalmente exigido una vez finalizada la relaci\u00f3n comercial.<\/p>\n

10. Protecci\u00f3n de datos<\/h2>\n

Los datos personales recogidos con fines de lucha contra el blanqueo de capitales se tratan de conformidad con nuestra Pol\u00edtica de privacidad. Dichos datos podr\u00e1n compartirse con las autoridades competentes cuando as\u00ed lo exija la ley.<\/p>\n

11. Formaci\u00f3n del personal y controles internos<\/h2>\n

HolaSpain mantiene procedimientos internos de concienciaci\u00f3n AML y aplica salvaguardas de cumplimiento apropiadas dise\u00f1adas para prevenir delitos financieros.<\/p>\n

12. 12. Limitaci\u00f3n de responsabilidad<\/h2>\n

HolaSpain no ser\u00e1 responsable de las p\u00e9rdidas derivadas de las obligaciones de informaci\u00f3n reglamentaria, los retrasos en las transacciones debido a los requisitos de verificaci\u00f3n o la denegaci\u00f3n del servicio basada en el riesgo de cumplimiento.<\/p>\n

13. Ley aplicable<\/h2>\n

Esta Pol\u00edtica AML & KYC se rige por las leyes de Irlanda, y cualquier disputa estar\u00e1 sujeta a la jurisdicci\u00f3n exclusiva de los tribunales irlandeses.<\/p>\n\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Anti-Money Laundering (AML) & Know Your Customer (KYC) Policy HolaSpain Last Updated: February 12th, 2026. 1. Purpose HolaSpain is committed to preventing money laundering, terrorist financing, fraud, and other financial crimes. This Anti-Money Laundering (AML) & Know Your Customer (KYC) Policy outlines the procedures we implement in accordance with the...","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_seopress_robots_primary_cat":"","_seopress_titles_title":"","_seopress_titles_desc":"","_seopress_robots_index":"","_daextam_enable_autolinks":"1","footnotes":""},"categories":[75],"tags":[],"class_list":["post-2543","page","type-page","status-publish","hentry","category-legal"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2543","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2543"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2543\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2569,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2543\/revisions\/2569"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2543"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2543"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/holaspain.agency\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2543"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}