Política de prevención del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (KYC)
HolaSpain
Última actualización: 12 de febrero de 2026.
1. Objetivo
HolaSpain se compromete a prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude y otros delitos financieros. Esta Política contra el Blanqueo de Capitales (AML) y de Conozca a su Cliente (KYC) describe los procedimientos que implementamos de acuerdo con las Leyes de Justicia Penal (Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo) (Irlanda), las Directivas de la UE contra el Blanqueo de Capitales y otros requisitos reglamentarios irlandeses y de la UE aplicables.
2. Alcance
Esta Política se aplica a estudiantes y participantes en programas, clientes de seguros, organizadores de grupos, clientes corporativos y terceros pagadores que se relacionen con HolaSpain.
3. Enfoque basado en el riesgo
HolaSpain aplica un enfoque basado en el riesgo para el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales. Evaluamos el riesgo en función de factores como la ubicación del cliente, el país de destino, el método de pago, el tamaño de la transacción y, en su caso, las estructuras de propiedad complejas.
4. Diligencia debida sobre el cliente (DDC)
4.1 Verificación de identidad
Podemos exigir la verificación de la identidad antes de procesar determinadas transacciones. La documentación aceptable puede incluir un pasaporte válido, un documento nacional de identidad y un justificante de domicilio. Los requisitos de verificación pueden variar en función de la evaluación de riesgo de la transacción.
4.2 Diligencia debida reforzada (EDD)
Pueden aplicarse controles reforzados cuando las transacciones afectan a jurisdicciones de alto riesgo, cuando están implicadas Personas Políticamente Expuestas (PEP) o cuando se detectan pautas de pago inusuales. En tales casos, pueden exigirse documentación y procedimientos de verificación adicionales.
4.3 Pagos de terceros
Cuando el pago lo realiza un tercero, podemos solicitar la identificación del pagador, una prueba de la relación con el beneficiario y la confirmación del origen de los fondos.
5. 5. Origen de los fondos
En determinadas circunstancias, especialmente en el caso de grandes transacciones, pagos múltiples o reservas de grupos corporativos, HolaSpain puede solicitar pruebas del origen de los fondos para garantizar el cumplimiento de la normativa aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
6. Seguimiento continuo
Supervisamos las transacciones y las relaciones con los clientes para detectar actividades inusuales o sospechosas. Cuando surgen dudas, es posible que se requiera verificación o documentación adicional antes de proceder.
7. Notificación de transacciones sospechosas
Si HolaSpain sospecha de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otro delito financiero, podemos retrasar o rechazar una transacción, solicitar información adicional y denunciar el asunto a las autoridades irlandesas pertinentes según lo exija la ley. La ley nos prohíbe revelar al cliente si se ha presentado un Informe de Transacción Sospechosa (ITS).
8. 8. Denegación de servicio
HolaSpain se reserva el derecho de rechazar el servicio, retrasar las transacciones o cancelar las reservas cuando no se proporcione una verificación adecuada o cuando surjan problemas de cumplimiento.
9. 9. Mantenimiento de registros
De conformidad con la legislación irlandesa, conservamos los registros relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales durante el periodo legalmente exigido una vez finalizada la relación comercial.
10. Protección de datos
Los datos personales recogidos con fines de lucha contra el blanqueo de capitales se tratan de conformidad con nuestra Política de privacidad. Dichos datos podrán compartirse con las autoridades competentes cuando así lo exija la ley.
11. Formación del personal y controles internos
HolaSpain mantiene procedimientos internos de concienciación AML y aplica salvaguardas de cumplimiento apropiadas diseñadas para prevenir delitos financieros.
12. 12. Limitación de responsabilidad
HolaSpain no será responsable de las pérdidas derivadas de las obligaciones de información reglamentaria, los retrasos en las transacciones debido a los requisitos de verificación o la denegación del servicio basada en el riesgo de cumplimiento.
13. Ley aplicable
Esta Política AML & KYC se rige por las leyes de Irlanda, y cualquier disputa estará sujeta a la jurisdicción exclusiva de los tribunales irlandeses.